数字货币监管是什么意思，需要监管哪些方面

本文主要介绍数字货币监管是什么意思？哪些方面需要监管？数字货币非常受欢迎，受到投资者的追捧。这个时候，监管就显得尤为重要。数字货币监管既要助力创业创新，又要把握监管时机和程度；建立合规、有利于创新的监管环境。

数字货币监管是什么意思？数字货币现在很火，受到很多投资者的追捧，但数字货币的监管是什么？这是很多投资者比较关心的问题。监督程度；既要注重防范风险，又要建立合法合规、创新友好的监管环境。以下为详细分析。

数字货币监管是什么意思？

越来越多的国家政府和中央银行将比特币等数字货币纳入其国家监管体系，但监管进展和态度各不相同。美国、新加坡和日本在全球范围内对数字货币的监管处于领先地位。英国、加拿大、澳大利亚、瑞士等国家对比特币持友好态度，认识到其积极意义，正在制定或制定监管法案，以规范比特币行业的发展。为了降低洗钱风险，保护金融科技创新，俄罗斯和泰国已经从完全禁止使用比特币转变为放宽比特币监管。

各国监管机构以数字货币初创企业和数字货币交易平台为主要监管对象，以反洗钱和保护投资者合法权益为主要目标。监督有四种主要形式。首先，在传统货币转移法的基础上比特币换人民币要交税吗，专门针对虚拟货币推出了监管法案。如纽约州颁布的《数字货币监管法》、加利福尼亚州通过的《虚拟货币商业统一监管法》、日本实施的《虚拟货币法》等。二是引入法律解释，将虚拟货币纳入传统票据。例如，2017 年，欧洲议会（EP）发布了《反洗钱法》第四版的修订草案，其中包括对数字货币领域的反洗钱控制。 2017 年，佛蒙特州通过了一项定义虚拟货币的新法案，更新了该州的货币交易规则，并将其添加到该州的汇款服务法中。三是利用监管技术解决数字货币领域的监管问题。例如，欧盟在 2017 年投资 500 万欧元支持数字资产监测项目“地下市场交易调查工具”，旨在为调查或减少与数字货币有关的犯罪和恐怖主义提供技术解决方案和地下市场交易。四是出台单独的监管规则和文件。例如，2013年，中国人民银行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，禁止金融机构和支付机构开展比特币业务，仅将比特币视为特定商品。

数字货币的哪些方面需要监管

1.对数字货币的法律性质进行分类比特币换人民币要交税吗，确立其法律地位。数字货币性质的认定一直是法律监管的核心问题。 20多个国家和地区已经承认比特币等数字货币的法律地位。不同的监管机构确定其法律属性的方式不同。 HMRC 将比特币定义为私有财产；美国国税局（IRS）将比特币归类为应税资产；在日本，比特币被定义为一种新的支付方式；在澳大利亚，“允许将数字货币视为符合 GST 条件的货币”。

2.监管ICO，保护投资者权益。 ICO 的监管进展与 ICO 的发展水平不匹配。美国和新加坡先后确定ICO代币在ICO监管中属于有价证券的范畴，并将其纳入监管范围。在瑞士，数字货币公司不需要任何特定的许可或批准。英国金融行为监管局 (FCA) 在 2017 年 4 月的一篇论文中讨论了区块链和数字货币。中国等国家高度关注ICO监管问题。相关官员呼吁将ICO的监管提上日程，但没有明确的监管法案。

3.采用许可制度，对数字货币创业公司的合法资质进行监管。纽约州金融服务部（NYDFS）于 2015 年 6 月发布了“BitLicense 监管框架”，使纽约成为美国第一个正式引入定制比特币和数字货币监管的州，供美国其他州和其他国家使用。监管虚拟货币设定了基准。随后，美国华盛顿州、日本等也出台了类似的许可制度来保护消费者权益。这些许可证系统受比特币等数字货币领域的公司监管，包括各种合规政策，例如遵守 KYC 和 AML 法规。

4.将数字货币交易平台和私人用户纳入反洗钱法规，防止洗钱活动。绝大多数交易，比如数字货币和法币的兑换，都是通过交易平台完成的，平台的监管比私人用户的监管难度要小。因此，大多数政府都将交易平台作为反洗钱监管的重点。为提高监管效率，美国、日本将数字货币交易平台、支付公司等中介服务机构作为反洗钱监管重点。针对数字货币私人用户的反洗钱措施主要集中在解决数字货币的匿名性问题上。欧盟反洗钱法第四版修订草案通过对数字货币用户的实名识别来监控数字货币的使用。

5.降低或免除比特币交易税或制定监管豁免，以放松对数字货币行业的监管。为了鼓励金融创新，一些政府放宽了对比特币的监管等。澳大利亚取消了比特币商品和服务税；欧盟对数字货币交易免征增值税；美国北卡罗来纳州和新罕布什尔州为部分数字货币商家设立了监管豁免特权。

如何监管数字货币？

1.建立完善的数字货币监管框架。

首先，在监管态度的选择上，要把握好金融监管、金融创新和金融风险的关系，对数字货币进行适当的监管。其次，在监管主体上，明确数字货币监管部门和职能；在监管主体上，明确数字货币市场中的不同角色，如数字货币交易平台、数字货币创业公司和投资者。最后，在监管方式上，根据数字货币的发展变化，选择有针对性的监管措施，如建立数字货币行业标准，从源头上降低行业风险；修改《反洗钱法》，将数字货币纳入反洗钱监管范畴。

2.对数字货币交易平台实行牌照制度，保护投资者权益，防范欺诈、洗钱、恐怖融资等活动

采用交易平台牌照制度的监管；对备案管理、许可准入、反洗钱责任和程序、用户实名制、大额交易限制等作出具体规定。在比特币交易与银行机构和支付机构之间建立必要的风险保护屏障。

3.为数字货币初创企业引入“监管沙箱”，既保护投资者权益，又支持金融创新

结合当前国内金融环境，在数字货币行业引入“监管沙盒”时，需要考虑数字货币“监管沙盒”的预期目标和主体，即哪种类型的监管机构负责；根据监管机构的创新风险、风控能力、投资者权益保护等情况，选择“监管沙盒”的具体模式；数字货币“监管沙盒”建设的具体制度，如数字货币初创企业“沙盒”中数字货币用户和投资者的准入制度、准入期限、运营责任、权益保护等机制等。

4.做好ICO监管工作，重点保护投资者权益

明确ICO这一新型融资方式的法律规制，发布参与ICO项目的数字货币交易平台的规范指引、政策建议和强制性规定，实施持续信息披露和反欺诈责任条款发行人，完善投资者权益保护等基本法律规范。对于 ICO，也可以引入“监管沙箱”来解决 ICO 监管相对滞后的问题。同时，加大数字货币、区块链等相关知识的普及，让投资者了解ICO行业和投资风险，合理对待ICO项目的融资需求，减少非理性投资行为和投机行为。

5.多措并举防范数字货币传销和诈骗

建议修订或加强对以数字货币名义进行传销的禁止传销规定的司法解释；进一步规范数字货币交易平台，明确其是否对交易货币承担监管义务；建立常态化的数字货币交易潜在风险向社会公开发布机制和数字货币投诉处理机制，进一步完善投资者权益保护。

6.开发监管技术

利用大数据、云计算、人工智能、机器学习、区块链等技术ICO等进行合规监管，提高监管效率。

7.加强国际监管合作

数字货币的去中心化需要国家监管机构协调监管。成员国应制定原则性监管法规，建立统一的数字货币国际争端解决机制，加强信息共享和交流，共同打击数字货币跨国犯罪活动。

众所周知，作为一种新型数字货币，人们对其本质和发展的影响远非深刻和全面。监管部门和国际组织对数字货币的监管理念、方法和法律制度等方面仍存在分歧。而数字货币监管主要是统一协调监管，以应对数字货币对当前金融经济体系的挑战和影响。

以上是数字货币监管的含义以及需要监管的细节。更多数字货币监管知识分享，请关注Scripting Home其他相关文章！

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